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Detección de Blanqueo de Capitales para una entidad bancaria
Reto al que nos enfrentamos
Las entidades bancarias deben mantenerse en la vanguardia tecnológica uno por la presión regulatoria y dos por las pérdidas ocasionadas por el fraude. Además, la fuerte regulación en la lucha contra el lavado de activos obliga a las entidades a disponer de múltiples medios para detectar, investigar y reportar los casos sospechosos.
Nuestro cliente quería detectar aquellas “cuentas mula” que se utilizan para operaciones de blanqueo de capitales, así como el uso del mismo activo para la obtención de distintas garantías crediticias.
Solución
Para solventar esta situación hemos implantado nuestro producto SmartGraph. Plataforma analítica diseñada específicamente para la detección e investigación de fraude que combina las técnicas de inteligencia artificial y analítica de grafos, proporcionando nuevos indicadores de fraude en tiempo real.
Beneficios
- Disminuir las pérdidas por fraude y por tanto mejorar los resultados de la entidad.
- Permite cumplir con las exigencias de los reguladores del sector financiero.
- Permite identificar y controlar a los clientes con antecedentes de fraude y bandas organizadas.
- Mejora de la reputación de la entidad transmitiendo imagen de solidez.
- Reducción de los falsos positivos de fraude gracias a las capacidades analíticas de SmartGraph basadas en técnicas de ML y Deep Learning.
- Descubrir patrones de fraude y relaciones no detectadas previamente.
- Reducción del tiempo de investigación al contar con las alertas que se ejecutan en tiempo real.
- Proporciona al analista una herramienta de investigación que integra todos los datos e información facilitando su tarea de interrelación.
